"자녀의 교육비로 한 해 동안 얼마나 지출하셨나요? 알고 보면 돌려받을 수 있는 세금이 있다는 사실, 알고 계셨나요?"
내 아이 교육비, 어디까지 공제받을 수 있을까? 이번 글은 자녀 유치원비, 학원비, 등록금 등 연말정산 교육비 어디까지 공제받을 수 있는지 알아보기로 하겠습니다.
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공제 대상 총정리 교육비 공제 대상은 다음과 같습니다.
- 유치원비 : 사립유치원, 국공립 유치원에 납부한 교육비
- 등록금: 대학교, 대학원뿐만 아니라, 초·중·고등학교의 등록금도 포함됩니다.
- 수강료: 학원, 교습소 등에서 지출한 수강료 역시 공제 대상입니다.
- 교재비: 교과서, 참고서, 문제집 등 교육과 직접 관련된 교재 구입 비용도 공제가 가능합니다.
- 학용품비: 필기도구, 노트, 전자사전 등 학습에 필요한 물품 구입 비용도 포함됩니다.
놓치기 쉬운 함정! 공제받지 못하는 교육비는 무엇일까?
- 취미 활동 관련 비용: 악기 레슨, 미술 학원 등 취미 생활과 관련된 비용은 교육비 공제 대상에서 제외됩니다.
- 자격증 취득을 위한 비용: 자격증 시험 응시료, 학원 수강료 등 자격증 취득을 위한 비용은 일반적으로 교육비 공제 대상이 아닙니다. 다만, 직무와 직접 관련된 자격증 취득을 위한 비용은 예외적으로 공제될 수 있으므로 세무서에 문의해 보세요.
- 외국어 학원 수강료: 어학 연수나 해외 유학을 위한 외국어 학원 수강료는 교육과 직접 관련이 있다고 볼 수 있지만, 개인적인 목적으로 외국어를 배우는 경우에는 공제 대상이 아닐 수 있습니다.
- 학위과정 이외의 교육: 대학원의 총경영자과정, 전문상담교사 양성과정 등 학위와 직접 관련이 없는 교육 과정은 공제 대상에서 제외됩니다.
- 학자금 대출 이자 상환액: 학자금 대출 원금 상환액은 공제 대상이지만, 이자 상환액은 공제 대상이 아닙니다.
- 교재비 중 개인적인 용도로 사용된 부분: 교재비 전액이 공제되는 것은 아니며, 교육과 직접 관련된 부분만 공제 대상입니다. 예를 들어, 소설책이나 개인적인 관심 분야의 책은 공제 대상에서 제외됩니다.
- 기타 개인적인 사유로 지출된 비용: 교육과 직접적인 관련이 없거나 개인적인 사유로 지출된 비용은 모두 공제 대상에서 제외됩니다.
교육비 공제, 얼마까지 받을 수 있을까?
유치원, 등록금, 학원비로 얼마나 돌려 받을 수 있을지 확인해 보세요.
공제대상별 공제 대상 교육비 세액공제액은 다음과 같습니다.
본인 :
- 대학원, 시간제 과정, 직업능력개발 훈련비 포함한 교육비 전액 (한도없음) x 15%
기본공제대상자인 배우자, 자녀, 형제자매, 입양자, 위탁아동(부모 등 직계존속제외) :
- 유치원비, 취학전 아동, 초/중/고등학생의 교육비 (1인당 연300만원 한도) x 15%
- 대학생 교육비 (대학원생 제외) 교육비 (1인당 연900만원 한도) x 15%
장애인 특수교육비(소득금액 및 연령제한 없음) :
- 장애인 재활교육을 위한 특수교육비 전액 (한도없음) x 15%
예를 들어 연봉 5,000만원 근로자가 자년 유치원비로 연간 400만원을 지출했다면, 연300만원 한도로 15% 세액공제 혜택을 받기 때문에 45만원의 세금을 절약할 수 있습니다.
준비물 완벽 가이드! 교육비 공제 신청 시 필요한 서류 총정리
- 학교 등록금: 등록금 고지서, 영수증 등
- 학원 수강료: 학원 수강료 납입 증명서
- 교재비: 교재 구입 영수증
- 학자금 대출 상환 증명서: 한국장학재단 등에서 발급받은 증명서
궁금증 해결! 교육비 공제 Q&A
내가 놓친 교육비 공제 지금 바로 확인해 보세요!!
Q. 유치원과 학원 교육비 세액공제를 받기 위해 꼭 증빙서류를 제출해야 하나요?
A. 네, 교육비 세액공제를 받기 위해서는 유치원이나 학원에서 발급하는 교육비 납입 증명서와 같은 관련 증빙서류를 제출해야 합니다. 증명서에는 교육기관명, 납입자의 이름, 납입금액, 납입기간 등의 정보가 정확하게 기재되어야 하며 공제를 받기 위해서는 연말정산시 회사에 제출해야 합니다.
Q. 학원 강의료는 모두 공제 대상인가요?
A. 교육과 직접 관련된 학원 강의료는 공제 대상이지만, 취미 활동이나 자격증 취득을 위한 강의료는 공제 대상이 아닙니다.
Q. 해외 유학 비용도 공제가 가능한가요?
A. 네, 해외 유학 비용도 교육비 세액공제 대상입니다. 하지만, 국내 교육비와 마찬가지로 관련 증빙서류를 준비해야 합니다.
Q. 장학금을 받았는데도 교육비 공제를 받을 수 있나요?
A. 네, 가능합니다. 다만, 장학금을 받은 금액만큼 교육비에서 차감하고 남은 금액에 대해서만 공제를 받을 수 있습니다.
Q. 부모가 자녀를 위해 대출받은 학자금도 공제 대상인가요?
A. 부모가 자녀를 위해 대출받은 학자금은 부모의 소득으로 간주되어 부모가 공제받을 수 있습니다.
Q. 사이버대학교 등록금도 공제 대상인가요?
A. 네, 사이버대학교 등록금도 교육비 세액공제 대상입니다.
Q. 교육비 세액공제와 신용카드 소득공제를 함께 받을 수 있나요?
A. 네, 교육비를 신용카드로 결제한 경우 교육비 세액공제와 신용카드 소득공제를 함께 받을 수 있습니다.
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